Απάτες: 73 θύματα και ζημιά 760.900 ευρώ στην Κρήτη – Η «επένδυση» σε ψηφιακά νομίσματα που κατέληξε σε πυραμίδα

Δεκάδες θύματα, εκατοντάδες χιλιάδες ευρώ που χάθηκαν σε υποτιθέμενες επενδύσεις και ένα πυραμιδικό σύστημα που, όταν κατέρρεε, φέρεται να επανεμφανιζόταν με διαφορετική ονομασία. Η μεγάλη υπόθεση επενδυτικής απάτης που είχε αποκαλυφθεί στην Κρήτη τον Μάρτιο του 2026 αποτελεί χαρακτηριστικό παράδειγμα της νέας μορφής που έχουν λάβει τα κυκλώματα εξαπάτησης.

Στην υπόθεση της Κρήτης, σύμφωνα με τα στοιχεία της αστυνομικής έρευνας, είχαν εντοπιστεί τουλάχιστον 73 παθόντες, με τη συνολική οικονομική ζημιά να ανέρχεται σε 760.900 ευρώ, ενώ είχαν πραγματοποιηθεί 12 συλλήψεις.

Οι εμπλεκόμενοι φέρονται να υπόσχονταν ότι τα χρήματα των ενδιαφερομένων θα επενδύονταν σε ψηφιακά νομίσματα.

Σύμφωνα, όμως, με όσα περιλαμβάνονταν στη δικογραφία, τα κεφάλαια κατέληγαν σε «ψηφιακές μονάδες» χωρίς ανταλλακτική αξία και ουσιαστική χρησιμότητα.

Όταν κατέρρεε η «πυραμίδα», εμφανιζόταν άλλη

Ιδιαίτερο ενδιαφέρον παρουσίαζε ο τρόπος με τον οποίο, σύμφωνα με την έρευνα, λειτουργούσε το σύστημα.

Όταν ένα πυραμιδικό σχήμα κατέρρεε, φέρεται να δημιουργούνταν ένα νέο, με διαφορετική ονομασία, ενώ τα χρήματα που είχαν ήδη τοποθετήσει οι επενδυτές δεν αποδεσμεύονταν.

Στους ανθρώπους που ζητούσαν πίσω τα κεφάλαιά τους φέρεται να προβάλλονταν διάφορες δικαιολογίες, μεταξύ των οποίων και «τεχνικά προβλήματα».

Ως επικεφαλής του συγκεκριμένου κυκλώματος είχε παρουσιαστεί στη δικογραφία ένας Ιταλός που φέρεται να διαμένει μόνιμα στο Ντουμπάι και ο οποίος στο παρελθόν διαφήμιζε τις επενδυτικές πλατφόρμες σε εκδηλώσεις που πραγματοποιούνταν ακόμη και σε γεμάτες αίθουσες ξενοδοχείων στην Ελλάδα.

Οι συλληφθέντες, από την πλευρά τους, είχαν υποστηρίξει ότι ήταν και οι ίδιοι επενδυτές.

Η νέα «πυραμίδα» με 10.000 μέλη

Η υπόθεση της Κρήτης δεν είναι μεμονωμένη.

Μία ακόμη μεγάλη έρευνα αφορά δίκτυο που φέρεται να υποσχόταν στους ενδιαφερομένους ότι θα μπορούσαν να διπλασιάσουν το αρχικό κεφάλαιό τους μέσα σε περίπου 50 ημέρες, μέσω επενδύσεων σε κρυπτονομίσματα.

Για την υπόθεση συνελήφθησαν 17 άτομα από την Υποδιεύθυνση Δίωξης και Εξιχνίασης Εγκλημάτων Κατερίνης, ενώ ταυτοποιήθηκαν αρχικά 18 παθόντες, οι οποίοι είχαν διαθέσει συνολικά περισσότερα από 55.000 ευρώ.

Ο συνολικός αριθμός των μελών της συγκεκριμένης επενδυτικής πλατφόρμας στην Ελλάδα εκτιμάται ότι είχε φτάσει τις 10.000.

Σύμφωνα με την αστυνομική έρευνα, το δίκτυο φέρεται να λειτουργούσε με χαρακτηριστικά «πυραμίδας», προσελκύοντας κυρίως ανθρώπους με περιορισμένη γνώση της αγοράς των κρυπτονομισμάτων και παρουσιάζοντας την επένδυση ως επιλογή με ελάχιστο ή ακόμη και μηδενικό ρίσκο.

Είχαν δημιουργηθεί γραφεία και παραρτήματα σε διαφορετικές περιοχές της χώρας, ενώ μεταξύ των συλληφθέντων περιλαμβάνονται νυν και πρώην στελέχη των Ενόπλων Δυνάμεων.

Ορισμένοι από τους κατηγορουμένους υποστήριξαν στις απολογίες τους ότι υπήρξαν και οι ίδιοι θύματα και ότι έχασαν χρήματα που είχαν επενδύσει.

Στην κορυφή του δικτύου φέρεται να βρισκόταν ένας υποτιθέμενος αναλυτής με το ψευδώνυμο «Μπρέιντεν».

270 συλληφθέντες είχαν απασχολήσει ξανά τις Αρχές

Η έκταση του προβλήματος αποτυπώνεται και στα στοιχεία της Ελληνικής Αστυνομίας που παρουσιάζει η «Καθημερινή».

Τουλάχιστον 270 άτομα που συνελήφθησαν μέσα στο 2026 για υποθέσεις απάτης είχαν συλληφθεί ή καταδικαστεί και στο παρελθόν για παρόμοια αδικήματα.

Από αυτούς, 167 είχαν μία προηγούμενη σύλληψη, 57 είχαν δύο, ενώ 22 είχαν συλληφθεί άλλες τέσσερις φορές.

Εντύπωση προκαλεί το γεγονός ότι δύο πρόσωπα είχαν απασχολήσει τις Αρχές συνολικά δέκα φορές.

Αστυνομικός της Διεύθυνσης Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος, μιλώντας ανώνυμα στην «Καθημερινή», εξηγεί ότι οι δράστες επιμένουν στη συγκεκριμένη μέθοδο επειδή εξακολουθεί να αποδίδει.

Σε αντίθεση με μία διάρρηξη ή κλοπή, η φυσική παρουσία τους στον χώρο είναι περιορισμένη, ενώ σε πολλές περιπτώσεις δεν χρειάζεται καν να εισέλθουν στο σπίτι.

Τα ίδια τα θύματα πείθονται να παραδώσουν χρήματα και πολύτιμα αντικείμενα.

2.461 εξιχνιασμένες απάτες μέσα σε εννέα μήνες

Τα μεγέθη είναι αποκαλυπτικά.

Κατά τους πρώτους εννέα μήνες του 2026, σύμφωνα με τα στοιχεία της ΕΛ.ΑΣ. που επικαλείται η «Καθημερινή», εξιχνιάστηκαν 2.461 υποθέσεις απάτης σε ολόκληρη τη χώρα και πραγματοποιήθηκαν 1.136 συλλήψεις, ενώ 482 συλληφθέντες τέθηκαν σε προσωρινή κράτηση.

Την ίδια περίοδο εξιχνιάστηκαν 453 περιπτώσεις απάτης με χρήση υπολογιστή, με 117 συλλήψεις και 39 προσωρινές κρατήσεις.

Οι αριθμοί δείχνουν ότι η απάτη εξελίσσεται σε ένα από τα πλέον επίμονα πεδία εγκληματικής δραστηριότητας.

Οι «λογιστές» και οι μαϊμού τεχνικοί του ΔΕΔΔΗΕ

Παρά την εμφάνιση πιο σύνθετων σχημάτων με κρυπτονομίσματα και διαδικτυακές επενδύσεις, οι παλαιότερες μέθοδοι εξακολουθούν να αποδίδουν.

Οι δράστες εμφανίζονται τηλεφωνικά ως λογιστές, εφοριακοί ή τεχνικοί του ΔΕΔΔΗΕ, δημιουργώντας στα υποψήφια θύματα την αίσθηση ότι υπάρχει μία επείγουσα κατάσταση.

Στην περίπτωση των δήθεν λογιστών, μπορεί να ισχυριστούν ότι ο πολίτης κινδυνεύει με πρόστιμο επειδή διατηρεί στο σπίτι μετρητά ή αδήλωτα χρυσαφικά.

Οι ψεύτικοι τεχνικοί, αντίστοιχα, προειδοποιούν για δήθεν ηλεκτρολογική βλάβη που μπορεί να καταστρέψει χρήματα και κοσμήματα, πείθοντας τους παθόντες να τα συγκεντρώσουν και τελικά να τα παραδώσουν.

Οι δράστες ασκούν έντονη ψυχολογική πίεση, μεταφέρουν συνεχώς νέες πληροφορίες και προσπαθούν να κρατήσουν το θύμα στο τηλέφωνο, περιορίζοντας τον χρόνο που έχει στη διάθεσή του για να σκεφτεί ή να επικοινωνήσει με συγγενείς και Αρχές.

Και τα θύματα δεν είναι αποκλειστικά ηλικιωμένοι. Τον Σεπτέμβριο, 35χρονη στα Ψαχνά Ευβοίας παρέδωσε κοσμήματα και χρήματα συνολικής αξίας 3.500 ευρώ σε δράστες που είχαν παρουσιαστεί ως υπάλληλοι του ΔΕΔΔΗΕ.

Κερδίζουν συνεχώς έδαφος

Τα διαθέσιμα στοιχεία δείχνουν ότι οι συγκεκριμένες μορφές εξαπάτησης αυξάνουν σταθερά το μερίδιό τους.

Το 2024 αντιστοιχούσαν στο 31,26% των περιστατικών, το 2025 έφτασαν στο 39,77%, ενώ κατά το πρώτο επτάμηνο του 2026 ανήλθαν στο 42,83%.

Την αντίθετη πορεία παρουσιάζουν οι απάτες κατά την αγοραπωλησία αγαθών, οι οποίες από 29,79% το 2024 περιορίστηκαν στο 14,38% κατά το πρώτο επτάμηνο του 2026.

Σχεδιάζεται εθνικό κέντρο κατά της απάτης

Η έκταση του φαινομένου έχει οδηγήσει και σε σχεδιασμό νέων μέτρων.

Στο υπουργείο Προστασίας του Πολίτη πραγματοποιήθηκε σύσκεψη με εκπροσώπους των αρμόδιων φορέων και των τραπεζών, ενώ σχεδιάζεται η δημιουργία εθνικού κέντρου δράσης για την αντιμετώπιση της απάτης.

Σύμφωνα με όσα έχει δηλώσει ο υπουργός Προστασίας του Πολίτη Μιχάλης Χρυσοχοΐδης, το κέντρο πρόκειται να ενταχθεί στην Υποδιεύθυνση Οικονομικής Αστυνομίας της Διεύθυνσης Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος.

Ένας από τους βασικούς στόχους είναι, μόλις καταγγέλλεται μία απάτη, να υπάρχει δυνατότητα άμεσου μπλοκαρίσματος των εμπλεκόμενων λογαριασμών, ώστε να διακόπτεται όσο το δυνατόν γρηγορότερα η διαδρομή των χρημάτων προς τα κυκλώματα.

Την ίδια στιγμή εξετάζεται αυστηροποίηση του πλαισίου αντιμετώπισης των περιπτώσεων στις οποίες θύματα είναι ηλικιωμένοι και άλλες ευάλωτες ομάδες.

Η μεγάλη υπόθεση της Κρήτης, με τους 73 παθόντες και τη ζημιά των 760.900 ευρώ, αποτυπώνει μία μόνο πλευρά ενός φαινομένου που μεταλλάσσεται διαρκώς.

Από ένα τηλεφώνημα ενός δήθεν λογιστή μέχρι μία καλοστημένη πλατφόρμα «επενδύσεων» σε κρυπτονομίσματα, η βασική επιδίωξη παραμένει η ίδια: να κερδίσουν οι δράστες την εμπιστοσύνη του θύματος και να το οδηγήσουν να παραδώσει μόνο του τα χρήματά του.

 

στοιχεία ΕΛ.ΑΣ./«Καθημερινή»